Банківський нагляд - Васюренко O. B. - Документи, які подає банк для отримання банківської ліцензії та письмового дозволу
До територіального управління Національного банку за його місцезнаходженням (або Департаменту реєстрації та ліцензування банків) банк подає такі документи:
- клопотання банку про видачу банківської ліцензії за підписом голови правління банку;
- інформацію про керівників банку, яка повинна бути засвідчена Операційним управлінням Національного банку (за банками, кореспондентський рахунок яких відкрито в Операційному управлінні Національного банку) або територіальним управлінням за місцезнаходженням банку. Крім того, зазначена інформація засвідчується відповідним підрозділом банку, який займається кадровими питаннями;
- відомості про забезпеченість банку належним банківським обладнанням, комп'ютерною технікою, програмним забезпеченням та комунікаційними засобами, які потрібні для здійснення банківських операцій, що відповідають вимогам нормативно-правових актів Національного банку, а також нормативно-правових актів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо порядку формування і ведення бази даних про вкладників - фізичних осіб та надання звітності;
- оформлений відповідно до вимог законодавства України документ на право власності на приміщення (свідоцтво про власність, цивільно-правові договори, що підтверджують право власності) або договір оренди на приміщення, у якому розміщуватиметься банк, на строк не менше ніж п'ять років;
- відомості про відповідність технічного стану та організації охорони приміщень банку вимогам нормативно-правових актів Національного банку.
Для отримання банківської ліцензії банк подає територіальному управлінню за його місцезнаходженням (або Департаменту реєстрації та ліцензування банків) такі спеціальні документи:
- план (бізнес-план), складений відповідно до вимог, установлених нормативно-правовим актом Національного банку щодо реєстрації банків. План (бізнес-план) і додатки до нього засвідчуються підписами голови правління та головного бухгалтера банку;
- опис та дані про управлінську та організаційну структуру банку (підрозділи, у тому числі підрозділи внутрішнього аудиту та з питань аналізу та управління ризиками, їх підпорядкованість, порядок прийняття рішень);
- внутрішні положення про правління (раду директорів) банку. Також відповідні внутрішні положення, що регулюють виконання ним операцій, право на здійснення яких надає йому банківська ліцензія Національного банку.
Для отримання письмового дозволу банк подає до територіального управління за його місцезнаходженням (Департаменту реєстрації та ліцензування банків) такі документи:
- клопотання банку про видачу письмового дозволу за підписом голови правління банку;
- висновок незалежного аудитора про підтвердження відповідності рівня регулятивного капіталу банку встановленим вимогам Національного банку в складі позитивного висновку про діяльність банку за звітний рік або окремий висновок, що підтверджує відповідність рівня регулятивного капіталу банку встановленим вимогам Національного банку;
- план (бізнес-план), складений відповідно до вимог, установлених нормативно-правовим актом Національного банку щодо реєстрації банків;
- відомості про забезпеченість банку належним банківським обладнанням, комп'ютерною технікою, програмним забезпеченням та комунікаційними засобами, що відповідають вимогам Національного банку, потрібним для здійснення операцій;
- інформацію про керівників підрозділів (у тому числі про заступника головного бухгалтера) та окремих спеціалістів, щодо яких установлені відповідні вимоги. Зазначена інформація має бути засвідчена відповідним підрозділом банку, який займається кадровими питаннями;
- копію рішення Комісії Національного банку або Комісії при територіальному управлінні Національного банку про погодження кандидатури на посаду керівника служби внутрішнього аудиту банку;
- опис та дані про управлінську та організаційну структуру підрозділів банку, які здійснюватимуть операції, їх підпорядкованість, порядок прийняття рішень;
- відповідні внутрішні положення банку, що регулюють виконання ним операцій, право на здійснення яких надає йому письмовий дозвіл Національного банку.
Схожі статті
-
Банківський нагляд - Васюренко O. B. - Умови отримання банківської ліцензії та письмового дозволу
Національний банк видає банку банківську ліцензію у разі дотримання ним таких обов'язкових умов: - на час звернення банку з клопотанням про видачу...
-
Банківський нагляд - Васюренко O. B. - Відкриття відділень банків
З метою поліпшення обслуговування клієнтів та виконання функцій, визначених банком, банк може відкривати структурні одиниці (відділення, власні обмінні...
-
Відповідно до вимог Закону України "Про банки і банківську діяльність" (ст. 23), "Положення про порядок створення і державної реєстрації банків,...
-
Дочірній банк - це банк, 100 % статутного капіталу якого належить материнському банку, або банк, у якому материнський банк безпосередньо чи...
-
Банківський нагляд - Васюренко O. B. - Основні етапи становлення банківського нагляду в Україні
Національний банк України було засновано як центральний банк нової незалежної держави у 1991 р. У законодавчому порядку на нього було покладено...
-
Іноземний банк матиме право на відкриття філії в Україні за таких умов: - держава, в якій зареєстровано іноземний банк, належить до держав, які беруть...
-
Іноземний банк матиме право на відкриття філії в Україні за таких умов: - держава, в якій зареєстровано іноземний банк, належить до держав, які беруть...
-
Національний банк України було засновано як центральний банк нової незалежної держави у 1991 р. У законодавчому порядку на нього було покладено...
-
Національний банк України було засновано як центральний банк нової незалежної держави у 1991 р. У законодавчому порядку на нього було покладено...
-
Банківський нагляд - Васюренко O. B. - Державна реєстрація банківської холдингової групи
Мінімальний розмір статутного капіталу (сплачений та зареєстрований підписний капітал) на час реєстрації банківської корпорації не може бути менше ніж 5...
-
Банківський нагляд - Васюренко O. B. - Державна реєстрація банківської корпорації
Мінімальний розмір статутного капіталу (сплачений та зареєстрований підписний капітал) на час реєстрації банківської корпорації не може бути менше ніж 5...
-
Банківський нагляд - Васюренко O. B. - Вимоги та порядок формування статутного капіталу об'єднання
Мінімальний розмір статутного капіталу (сплачений та зареєстрований підписний капітал) на час реєстрації банківської корпорації не може бути менше ніж 5...
-
Банківський нагляд - Васюренко O. B. - 2.2. Проведення вступного контролю при реєстрації банків
Державна реєстрація банку - це надання банку статусу юридичної особи. Державна реєстрація банків здійснюється відповідно до вимог Закону України "Про...
-
Банківський нагляд - Васюренко O. B. - Пріоритетні напрями розвитку банківського нагляду в Україні
Пріоритетні напрями розвитку і регулювання банківської діяльності та нагляду на період до 2010 р. розроблені з метою підвищення ефективності регулювання...
-
Банківський нагляд - Васюренко O. B. - 2.6. Створення і державна реєстрація банківських об'єднань
Згідно із Законом України "Про банки і банківську діяльність" (ст. 9-12) банки мають право створювати банківські об'єднання таких типів: банківська...
-
Банківський нагляд - Васюренко O. B. - Методологічні основи банківського нагляду в Україні
Останнім часом Національним банком України активно впроваджуються міжнародні підходи та стандарти щодо банківського регулювання та нагляду,...
-
Банківське регулювання та нагляд здійснюються з метою забезпечення стабільності банківської системи. Необхідність банківського регулювання та нагляду з...
-
Банківський нагляд - Васюренко O. B. - Основні принципи ефективного банківського нагляду
Ці принципи розроблені Базельським комітетом з питань банківського нагляду і включають 25 принципів, необхідних для того, щоб система нагляду була...
-
Банківський нагляд - Васюренко O. B. - Передумови ефективного банківського нагляду
Ефективна система банківського нагляду повинна базуватися на певних зовнішніх елементах або передумовах. Хоча ці передумови у своїй більшості знаходяться...
-
Ліцензування банківської діяльності - це надання банку дозволу на здійснення окремих чи всіх банківських операцій. Згідно із Законом України "Про банки і...
-
Банківський нагляд - Васюренко O. B. - Створення філії українського банку на території інших держав
Дочірній банк - це банк, 100 % статутного капіталу якого належить материнському банку, або банк, у якому материнський банк безпосередньо чи...
-
Банківський нагляд - Васюренко O. B. - Створення дочірнього банку на території інших держав
Дочірній банк - це банк, 100 % статутного капіталу якого належить материнському банку, або банк, у якому материнський банк безпосередньо чи...
-
Умови та порядок створення дочірніх банків, філій і представництв українських банків на території інших держав визначаються Законом України "Про банки і...
-
Банківський нагляд - Васюренко O. B. - 1.1. Становлення та розвиток системи банківського нагляду
1.1. Становлення та розвиток системи банківського нагляду. 1.2. Принципи ефективного банківського нагляду. 1.3. Базельські угоди про капітал. 1.4....
-
Банківський нагляд - Васюренко O. B. - 1.3. Базельські угоди про капітал
Базельські угоди про капітал мають особливе значення у створенні сприятливих умов для підтримки стійкості банківських систем і попередження фінансових...
-
Дочірній банк - це банк, 100 % статутного капіталу якого належить материнському банку, або банк, у якому материнський банк безпосередньо чи...
-
Банківський нагляд - Васюренко O. B. - Розділ 1. ОРГАНІЗАЦІЯ СИСТЕМИ БАНКІВСЬКОГО НАГЛЯДУ
1.1. Становлення та розвиток системи банківського нагляду. 1.2. Принципи ефективного банківського нагляду. 1.3. Базельські угоди про капітал. 1.4....
-
Банківський нагляд - Васюренко O. B. - Розділ 2. ДЕРЖАВНА РЕЄСТРАЦІЯ ТА ЛІЦЕНЗУВАННЯ БАНКІВ
2.1. Порядок та умови створення банків. 2.2. Проведення вступного контролю при реєстрації банків. 2.3. Створення та державна реєстрація банків з...
-
В умовах глобалізації світових фінансових ринків присутність іноземного капіталу у банківських секторах країн з перехідною економікою є об'єктивною...
-
Однією з актуальних світових фінансових проблем останнього часу є зростання кількості випадків участі банків у процесі відмивання брудних грошей. Це...
Банківський нагляд - Васюренко O. B. - Документи, які подає банк для отримання банківської ліцензії та письмового дозволу