Банківський нагляд - Васюренко O. B. - Іноземний банк матиме право на відкриття філії в Україні за таких умов
Іноземний банк матиме право на відкриття філії в Україні за таких умов:
- держава, в якій зареєстровано іноземний банк, належить до держав, які беруть участь у міжнародному співробітництві у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму, а також співпрацює із Групою з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF);
- банківський нагляд у державі, в якій зареєстровано іноземний банк, відповідає Основним принципам ефективного банківського нагляду Базельського комітету з питань банківського нагляду;
- між Національним банком України та органом банківського нагляду держави, в якій зареєстровано іноземний банк, укладено угоду про взаємодію у сфері банківського нагляду, гармонізації їх принципів та умов;
- мінімальний розмір приписного капіталу філії на момент її акредитації є не меншим 10 млн евро;
- наявність письмового зобов'язання іноземного банку про безумовне виконання ним зобов'язань, які виникли у зв'язку з діяльністю його філії на території України.
Акредитацію філій іноземних банків в Україні здійснює Національний банк України. Акредитація філії іноземного банку здійснюється шляхом внесення відповідного запису до Державного реєстру банків та видачі банківської ліцензії.
Акредитація філії іноземного банку є підставою для здійснення нею банківської діяльності.
Для акредитації філії іноземного банку подаються:
- клопотання іноземного банку про відкриття філії із зазначенням її місцезнаходження на території України;
- документ, що підтверджує державну реєстрацію іноземного банку в державі його походження;
- рішення уповноваженого органу іноземного банку про відкриття філії;
- положення про філію, затверджене уповноваженим органом іноземного банку;
- відомості щодо професійної придатності та ділової репутації керівника і головного бухгалтера філії іноземного банку;
- копія статуту іноземного банку;
- підтверджена незалежним аудитором фінансова звітність іноземного банку за три останні роки;
- письмовий дозвіл на відкриття філії іноземного банку в Україні, виданий державним або іншим уповноваженим контролюючим органом держави, в якій зареєстровано іноземний банк, або письмове запевнення іноземного банку про відсутність у законодавстві відповідної держави вимог щодо отримання такого дозволу;
- повідомлення уповноваженого наглядового органу іноземної держави про здійснення нагляду за діяльністю іноземного банку;
- письмове зобов'язання іноземного банку про безумовне виконання ним зобов'язань, які виникають у зв'язку з діяльністю його філії на території України;
- документи, що підтверджують внесення коштів у розмірі приписного капіталу філії;
- копія платіжного документа про внесення плати за акредитацію філії іноземного банку, що встановлюється Національним банком України.
Діяльність філії іноземного банку повинна відповідати вимогам, встановленим чинним законодавством України та нормативно-правовими актами Національного банку України. Національний банк України здійснює регулювання діяльності та встановлює економічні нормативи для філій іноземних банків відповідно до вимог законодавства України.
Національний банк України має право відмовити в акредитації філії іноземного банку за таких підстав:
- подані документи не відповідають вимогам законодавства України та нормативно-правових актів Національного банку України;
- приміщення та обладнання філії не відповідають вимогам Національного банку України;
- кандидатури керівника та головного бухгалтера філії не відповідають вимогам законодавства України та нормативно-правових актів Національного банку України щодо професійної відповідності та ділової репутації;
- в іноземного банку виявлено фінансові або правові проблеми, що вказують на можливість негативних наслідків для клієнтів чи потенційних клієнтів банку в результаті відкриття філії.
Національний банк України приймає рішення про акредитацію або відмову в акредитації філії іноземного банку протягом трьох місяців з моменту подання всіх необхідних документів. Відмова надається в письмовій формі із зазначенням відповідних підстав.
Національний банк України має право вводити тимчасову адміністрацію та ініціювати процедуру ліквідації філії іноземного банку у порядку, передбаченому законодавством України.
Згідно із Законом України "Про банки і банківську діяльність" (ст. 24) та "Положенням про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень" іноземні банки мають право відкривати представництва на території України. Перелік чинних представництв іноземних банків на території України станом на 1 квітня 2008 р. наведено в дод. 7.
Національний банк України здійснює акредитацію представництв іноземних банків на території України в порядку та на умовах, визначених законодавством України та нормативно-правовими актами Національного банку України. Акредитація представництва іноземного банку здійснюється шляхом внесення відповідного запису до Державного реєстру банків.
Для акредитації представництва іноземного банку подаються такі документи:
- клопотання іноземного банку про акредитацію представництва за підписом уповноваженої особи;
- документ, що підтверджує державну реєстрацію іноземного банку;
- положення про представництво, затверджене уповноваженим органом іноземного банку;
- довіреність керівнику представництва від іноземного банку на здійснення представницьких функцій;
- копія платіжного документа про внесення плати за акредитацію представництва.
Національний банк України може відмовити в акредитації представництва іноземного банку в разі порушення порядку акредитації, невідповідності поданих документів вимогам законодавства України або нормативно-правових актів Національного банку України, недостовірності наданої інформації або перевищення повноважень щодо сфер діяльності представництва.
Рішення про акредитацію або відмову в акредитації представництва іноземного банку Національний банк України приймає протягом одного місяця з моменту подання всіх необхідних документів. Відмова надається в письмовій формі із зазначенням відповідних підстав.
Іноземний банк зобов'язаний повідомляти Національний банк України про зміни документів або відомостей, які надавалися для акредитації філії та представництва іноземного банку. Внесення змін має бути підтверджено відповідними документами.
Офіційні документи, що подаються Національному банку України, повинні бути легалізовані в установленому порядку, якщо інше не передбачено міжнародними договорами, згода на обов'язковість яких надана Верховною Радою України, та супроводжуватися нотаріально засвідченим перекладом українською мовою.
Схожі статті
-
Іноземний банк матиме право на відкриття філії в Україні за таких умов: - держава, в якій зареєстровано іноземний банк, належить до держав, які беруть...
-
Банківське регулювання та нагляд здійснюються з метою забезпечення стабільності банківської системи. Необхідність банківського регулювання та нагляду з...
-
Банківський нагляд - Васюренко O. B. - Методологічні основи банківського нагляду в Україні
Останнім часом Національним банком України активно впроваджуються міжнародні підходи та стандарти щодо банківського регулювання та нагляду,...
-
Банківський нагляд - Васюренко O. B. - Основні етапи становлення банківського нагляду в Україні
Національний банк України було засновано як центральний банк нової незалежної держави у 1991 р. У законодавчому порядку на нього було покладено...
-
Банківський нагляд - Васюренко O. B. - Відкриття відділень банків
З метою поліпшення обслуговування клієнтів та виконання функцій, визначених банком, банк може відкривати структурні одиниці (відділення, власні обмінні...
-
Відповідно до вимог Закону України "Про банки і банківську діяльність" (ст. 23), "Положення про порядок створення і державної реєстрації банків,...
-
В умовах глобалізації світових фінансових ринків присутність іноземного капіталу у банківських секторах країн з перехідною економікою є об'єктивною...
-
Національний банк України було засновано як центральний банк нової незалежної держави у 1991 р. У законодавчому порядку на нього було покладено...
-
Національний банк України було засновано як центральний банк нової незалежної держави у 1991 р. У законодавчому порядку на нього було покладено...
-
Банківський нагляд - Васюренко O. B. - Пріоритетні напрями розвитку банківського нагляду в Україні
Пріоритетні напрями розвитку і регулювання банківської діяльності та нагляду на період до 2010 р. розроблені з метою підвищення ефективності регулювання...
-
Банківський нагляд - Васюренко O. B. - 2.2. Проведення вступного контролю при реєстрації банків
Державна реєстрація банку - це надання банку статусу юридичної особи. Державна реєстрація банків здійснюється відповідно до вимог Закону України "Про...
-
Банківський нагляд - Васюренко O. B. - 2.1. Порядок та умови створення банків
2.1. Порядок та умови створення банків. 2.2. Проведення вступного контролю при реєстрації банків. 2.3. Створення та державна реєстрація банків з...
-
Банківський нагляд - Васюренко O. B. - Розділ 2. ДЕРЖАВНА РЕЄСТРАЦІЯ ТА ЛІЦЕНЗУВАННЯ БАНКІВ
2.1. Порядок та умови створення банків. 2.2. Проведення вступного контролю при реєстрації банків. 2.3. Створення та державна реєстрація банків з...
-
Банківський нагляд - Васюренко O. B. - Передумови ефективного банківського нагляду
Ефективна система банківського нагляду повинна базуватися на певних зовнішніх елементах або передумовах. Хоча ці передумови у своїй більшості знаходяться...
-
Банківський нагляд - Васюренко O. B. - Основні принципи ефективного банківського нагляду
Ці принципи розроблені Базельським комітетом з питань банківського нагляду і включають 25 принципів, необхідних для того, щоб система нагляду була...
-
Банківський нагляд - Васюренко O. B. - 1.3. Базельські угоди про капітал
Базельські угоди про капітал мають особливе значення у створенні сприятливих умов для підтримки стійкості банківських систем і попередження фінансових...
-
Банківський нагляд - Васюренко O. B. - 1.2. Принципи ефективного банківського нагляду
У 1997 р. Базельський комітет з питань банківського нагляду розробив Основні принципи ефективного банківського нагляду, які були схвалені міжнародною...
-
Однією з актуальних світових фінансових проблем останнього часу є зростання кількості випадків участі банків у процесі відмивання брудних грошей. Це...
-
Банківський нагляд - Васюренко O. B. - 1.1. Становлення та розвиток системи банківського нагляду
1.1. Становлення та розвиток системи банківського нагляду. 1.2. Принципи ефективного банківського нагляду. 1.3. Базельські угоди про капітал. 1.4....
-
Банківський нагляд - Васюренко O. B. - Розділ 1. ОРГАНІЗАЦІЯ СИСТЕМИ БАНКІВСЬКОГО НАГЛЯДУ
1.1. Становлення та розвиток системи банківського нагляду. 1.2. Принципи ефективного банківського нагляду. 1.3. Базельські угоди про капітал. 1.4....
-
Банківський нагляд - Васюренко O. B. - ПЕРЕДМОВА
Банківська система має стратегічне значення в економіці будь-якої країни. Як регулятори грошового обігу і центри зосередження грошових ресурсів та їх...
-
2.1. Організаційно-правові основи функціонування Національного банку України Національний банк України виступає першорівневим елементом банківської...
-
2.1. Організаційно-правові основи функціонування Національного банку України Національний банк України виступає першорівневим елементом банківської...
-
Банківські операції - Прасолова С. П. - Тема 1. Види банків і порядок їх створення в Україні
Тема 1. Види банків і порядок їх створення в Україні Під час вивчення матеріалів теми студентам слід зосередитись на вивченні банківської системи країни,...
-
Банківське право - Костюченко О. А. - 3. Питання вдосконалення банківського законодавства
Ефективне функціонування банківської системи України багато в чому визначається рівнем її правової основи і неможливе без визначення правового статусу...
-
Облік і аудит у банках - Васюренко О. В. - 1.5. Організація операційної діяльності у банках
Базою бухгалтерського обліку в банках є операційна діяльність банків. Операційна діяльність банку організується відповідно до Положення про організацію...
-
Поточний рахунок типу "Н" у національній валюті відкривають: - офіційним іноземним представництвам; - представництвам юридичних осіб - нерезидентів, які...
-
Банківське право - Костюченко О. А. - 1. Поняття, предмет і система банківського права
Докорінні зміни, що відбуваються в усіх сферах суспільного життя, складні процеси демократичної трансформації держави, її перехід до ринкових відносин...
-
Банківське право - Костюченко О. А. - 1. Поняття, функції та структура банківської системи України
1. Поняття, функції та структура банківської системи України В основі вивчення дисципліни "Банківське право" лежить банківська система України. У...
-
1. Поняття, функції та структура банківської системи України В основі вивчення дисципліни "Банківське право" лежить банківська система України. У...
Банківський нагляд - Васюренко O. B. - Іноземний банк матиме право на відкриття філії в Україні за таких умов